専門家(FP)に
お金の心配事を何度でも
納得行くまで相談できます
※FPとはファイナンシャル・プランナーと言われ、お金全般の知識を豊富に持っており、様々な提案をする事ができます。
生命・損害保険、教育資金、金融、税制度、不動産、住宅ローン、年金制度、相続 等 幅広い知識を備えています。
お気軽にお問い合わせください。090-7588-7477受付時間 平日は夜間18:00-22:00
土/日/祝は終日09:00-22:00
お金の相談を気軽に
時間・場所を気にせず
PC/スマホ、対面で
納得行くまで何度でも
いろいろなお悩み
生活費のお悩み
・毎月、お給料だけでは足りず赤字です。
・貯蓄が全くできず困っています。
老後・年金のお悩み
・老後2,000万必要と聞いたけど本当ですか。
・定年迄、いくら貯金しておけば良いでしょうか。
投資のお悩み
・NISA・iDeco・確定拠出年金って何が違うのでしょうか。
・投資信託って種類が多すぎて選べません。
住宅購入のお悩み
・住宅購入を考えているのですが、資金計画の立て方が分かりません。
・住宅ローンは、変動or固定金利はどのようにして決めれば良いのでしょうか。
教育費のお悩み
・子供が成長するに伴って、教育費も高額になります。
・大学を卒業までに必要な資金はどれぐらいで、どのように準備しておけば良いのでしょうか。
生命保険のお悩み
・生命保険って、どれぐらいの補償額にすればよいか迷ってます。
・がん保険、医療保険等どのように選べば良いのでしょうか。
人生におけるイベント
- 人生の節目での出来事・イベント時に、保険の見直し、新規に保険加入、NISAを始める等、お金の見直しが必要になります。
就職
・就職を機に、生命保険の加入を考えているのですが、どうすれば良いでしょうか。
・給料から貯蓄にまわす金額はどれぐらいが普通でしょうか？
結婚/離婚
・共働きなので、生活には困らないのですが、貯蓄が全くできず困っています。
・今後に備えて、家計見直しをしたいです。
妊娠中/出産後
・子供が生まれるので、学資保険を考えているのですが、どれが良いのでしょうか。
・学資保険って、入らないでも大丈夫でしょうか。
保険契約
・老後2,000万必要と聞いたけど本当ですか。
・定年迄、いくら貯金しておけば良いでしょうか。
住宅購入/購入済
・現在の家計状況で購入できるマイホームを知りたいです。
・住宅ローンのお得な組み方を教えて下さい。
転職/独立
・フリーランスになったので、お金の面で気を付ける事は何ですか。
・転職を機に生活費を見直ししたいです。
保険見直し
・10年定期保険の更新時期を迎えるので、見直しをしたいです。
・保険料支払が負担なので、保障をどのように削ればよいでしょうか。
退職/家族の介護
・会社を退職するので、今後の必要額を把握したいです。
・家族が介護状態になったので、どこに相談すれば良いでしょうか。
ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するメリット
豊富な知識
様々な分野の知識を持っている為、偏りの無い提案を受けられます。
オーダーメイド
一般論では無くご相談者様にフィットしたオリジナルのプランニングが可能です。
経済性
数ある金融商品/各種保険の中から販売金額に対してコスパの高いものから選べます
中立性
特定の金融商品を進められる事が無く、強引に販売を迫られる事も一切ありません。
ファイナンシャルプランナー(FP)に無料相談可能なこと
家計分析
・支出/収入/貯蓄の状況をお聞きして見直しの依頼
ライフプランニング
・資産状況/教育費、老後の生活トータルでのお金の相談
保険見直し
・結婚、子供が生まれた等家族が増えた事により保険加入提案
投資
・新NISA、iDeco、確定拠出年金等の投資について
住宅購入相談
・購入金額目安、住宅ローンの借入額の相談
老後の生活
・退職後、年金生活となった場合のお金の心配事
相談の流れ
- お客様からのご連絡を受けて、ご相談までの流れは以下の通りです。
1
FP相談のご予約
まずはお問い合わせフォームより、メールにてご連絡ください。
お気軽にお問い合わせください。090-7588-7477受付時間 平日は夜間18:00-22:00
土/日/祝は終日09:00-22:00
LINEからの友だち追加後に、ご連絡頂いても結構です。
2
ヒアリング
ご連絡頂きましたら、速やかに折り返し、現状「お悩み事」の確認、ご相談者様のご要望などをお伺いいたします。
3
日程、場所の調整
ご都合の良い日時、オンライン相談方法を決めさせて頂きます。
4
ファイナンシャル・プランナーとのご相談
相談日当日、オンラインにて、お悩み事のヒアリング、相談を承ります。
5
オーダメイドプランの作成と相談の依頼有無
一般的な相談に留まらず、個別でのプランニングが必要のご判断を下さい。
6
個別プランのご説明
ご要望に応じて、詳細に相談者様ごとの個別プランをご説明させて頂きます。
ファイナンシャル・プランニングに対する理念
私は最新かつ高い専門知識を身に付け、公正・中立な立場で、ご相談者様の利益最大化に徹する事をモットーとして掲げております。
その為、金融・保険商品販売を行わずプランニングと個別コンサル・相談のみとなります。
金融機関/証券会社に属するファイナンシャル・プランナーと大きく異なる点は、完全な中立性を保持できるという点になります。
一般的な事項に関するご相談を初回として、先ずは一度ご連絡を頂ければと思います。
メール、Teamsミーティング等でやり取りさせて頂き、違和感が有れば、その時点で連絡するのをやめて頂ければ、一切の費用請求は御座いません。
相談料はお客様に決めて頂く方式を採用しておりますので、相談内容に見合った金額となります。
三笘 憲一
保有資格
CFP®(2023/11/01認定予定)
宅地建物取引士 (埼玉)第054818号
住宅ローンアドバイザー
証券外務員二種
CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー®は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.（FPSB）の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。
カスタマイズプランによるご相談
- 各項目別での相談例と基本時間は、下記の通りです。
| 項目 | 内容 | 時間 | 備考 |
|---|---|---|---|
| ライフプランニング | 現在の年齢から平均寿命までのキャッシュフロー表の作成 家計、教育費、住宅ローン、保険、資産運用、老後資金のトータル分析と改善施策の提示 | 60分 | ライフプランニング表 |
| 保険見直し/整理 | 保険の種類説明、ご要望のヒアリング、一般的な商品特徴の説明 最終的にお勧めの保険加入プランの提示 | 60分 | 保険見直し案 |
| 資産運用 | 現在の資産状況とお勤め先での年金加入状況から将来必要な金額を試算 iDeco、NISAでの新規投資を始める際、最適案の提示 | 60分 | 投資プラン案 |
| 住宅購入 | 住宅購入における希望、予算をヒアリング その結果を考慮して住宅ローンの組み方を提示 | 60分 | 住宅ローン案 |